2012-2016年中国小额贷款市场供需分析及投资前景咨询报告

第一部分行业现状

第一章2011-2012年中国小额贷款市场综述 1

第一节 小额贷款行业相关概述 1

一、小额贷款的定义 1

二、小额贷款的特点 1

三、小额贷款的发展意义 2

第二节 小额贷款发展概况 3

一、小额贷款发展背景 3

二、小额贷款发展历程 6

三、小额贷款行业竞争力分析 12

第三节 小额贷款机构投资要点 12

一、小额贷款机构的设立性质 12

二、小额贷款机构的设立要求 13

三、小额贷款机构的组织架构 14

四、小额贷款机构的业务流程 14

五、小额贷款机构的竞争对手 15

六、小额贷款机构的利率限制 17

第二章2011-2012年中国小额贷款行业运行环境分析 19

第一节 小额贷款行业发展的主要政策环境 19

一、小额贷款行业的监管体制 19

二、小额贷款行业的主要政策 33

三、小额贷款行业的部门规章 56

四、小额贷款行业的政策缺陷 63

五、小额贷款监管及政策建议 67

第二节 小额贷款行业发展的经济环境分析 69

一、国内经济增长情况及趋势预测 69

二、国内产业经济环境分析 74

三、小额贷款经济环境小结及展望 82

第三节 小额贷款行业发展的货币环境分析 85

一、国内信贷环境运行分析 85

二、央行信贷收缩政策影响 88

三、央行货币政策前瞻 90

四、国内个人贷款环境分析 91

五、货币供应数据分析 93

第四节 货币银行数据 112

第五节 当前环境形势下行业议价能力分析 169

一、小额贷款公司对商业银行的议价能力 169

二、小额贷款公司对资金需求者议价能力 172

第三章2011-2012年国外小额贷款行业发展及经验分析 175

第一节 国外小额贷款发展历程 175

一、国外小额贷款的起源 175

二、国外小额贷款的发展模式 175

三、国外小额贷款发展趋势分析 177

第二节 孟加拉国小额贷款发展经验分析 191

一、孟加拉国乡村银行发展规模 191

二、孟加拉国乡村银行运作模式 192

三、孟加拉国乡村银行成功经验 193

四、孟加拉国乡村银行对我国小额贷款的启示 194

第三节 玻利维亚小额贷款发展经验分析 197

一、玻利维亚阳光银行发展历程 197

二、玻利维亚阳光银行运作模式 198

三、玻利维亚阳光银行创新机制 199

四、玻利维亚阳光银行对我国小额贷款的启示 201

第四节 印尼小额贷款发展经验分析 203

一、印尼人民银行小额贷款运作模式 203

二、印尼人民银行小额贷款产品情况 206

三、印尼人民银行小额贷款业务流程 206

四、印尼人民银行小额贷款组织管理 207

五、印尼人民银行小额贷款支持系统 209

六、印尼人民银行小额贷款启示和建议 210

第五节 印度小额贷款发展经验分析 212

一、印度小额贷款项目分析 212

二、印度小额贷款机构分析 216

三、印度小额贷款风险分析 217

四、印度小额贷款发展经验分析 218

第六节 国际小额贷款技术经验分析 224

一、小组贷款技术应用分析 224

二、动态激励机制建设分析 224

三、定期还款计划制度革新 225

第二部分竞争格局

第四章2011-2012年中国小额贷款机构业务竞争格局 227

第一节 国内小额贷款机构类型 227

一、小额贷款机构的分类 227

二、各小额贷款机构市场份额 227

第二节 国内小额贷款公司发展分析 228

一、小额贷款公司的运营分析 228

二、小额贷款公司的发展规模 228

三、小额贷款公司的业务分析 229

四、小额贷款公司的盈利分析 230

五、小额贷款公司的存在问题 231

六、小额贷款公司改制村镇银行动向 231

七、小额贷款公司的发展方向 232

第三节 国家开发银行小额贷款业务分析 234

一、国开行小额贷款业务特点 234

二、国开行小额贷款业务对象 235

三、国开行小额贷款业务模式 236

四、国开行小额贷款产品分析 237

五、国开行小额贷款业务规模 238

六、国开行小额贷款业务机制 238

七、国开行小额贷款案例分析 241

第四节 中国农业银行小额贷款业务分析 241

一、农业银行小额贷款业务特点 241

二、农业银行小额贷款业务对象 242

三、农业银行小额贷款业务模式 243

四、农业银行小额贷款产品分析 244

五、农业银行小额贷款业务规模 244

六、农业银行小额贷款业务风险管理技术 246

七、农业银行小额贷款案例分析 247

第五节 中国邮政储蓄银行小额贷款业务分析 258

一、邮政储蓄银行小额贷款业务介绍 258

二、邮政储蓄银行"小额贷款批发中心" 259

三、邮政储蓄银行"信誉村"模式创新 262

四、邮政储蓄银行小额贷款业务规模 265

五、邮政储蓄银行小额贷款业务利率 268

六、邮政储蓄银行小额贷款业务优劣势 269

第六节 农村商业银行、合作银行小额贷款业务分析 272

一、农村商业银行、合作银行小额贷款业务地位 272

二、农村商业银行、合作银行小额贷款业务目标 274

三、农村商业银行、合作银行小额贷款投放方式 275

四、农村商业银行、合作银行小额贷款业务模式 278

第七节 农村信用社小额贷款业务分析 281

一、农村信用社小额贷款业务介绍 281

二、农村信用社小额贷款业务规模分析 283

三、农村信用社小额贷款业务利率分析 283

四、农村信用社小额贷款业务盈利分析 286

五、农村信用社小额贷款业务优劣势分析 286

第八节 其他金融机构小额贷款业务分析 287

一、外资银行在华小额贷款业务 287

二、地方性商业银行小额贷款业务 293

三、新型农村金融机构小额贷款业务 305

第九节 其他小额贷款机构业务分析 307

一、典当行小额贷款业务特色 307

二、民间金融小额贷款业务特色 308

第十节 不同类型小额贷款机构对比分析 309

第五章2011-2012年中国农村小额贷款市场发展分析 312

第一节 中国农村金融市场分析 312

一、农村融资渠道分析 312

二、农村金融体制分析 314

第二节 中国农村小额贷款机构业务发展分析 317

一、农村小额贷款公司发展分析 317

二、金融机构农村小额贷款业务发展分析 321

第三节 中国农村小额贷款需求及前景分析 324

一、农村小额贷款需求新特点 324

二、农村小额贷款机构调整方向及前景展望 325

第六章2011-2012年中国中小企业小额贷款市场分析 326

第一节 中小企业规模及分布 326

一、中小企业发展规模 326

二、中小企业地区分布 326

第二节 中小企业融资分析 327

一、中小企业融资分析 327

二、中小企业融资担保分析 330

三、中小企业融资行为分析 331

四、影响银行对中小企业贷款因素 332

第三节 基于环境因素及时间序列模型的融资需求预测 333

一、2010年中小企业所处行业发展状况分析 333

二、2010年中小企业融资需求区域占比 334

三、2012-2016年中小企业融资需求趋势 336

第七章2011-2012年中国重点区域小额贷款发展分析 337

第一节 内蒙古小额贷款发展分析 337

一、内蒙古小额贷款政策环境 337

二、内蒙古小额贷款公司发展分析 338

三、内蒙古农信社小额贷款业务分析 338

四、农行内蒙古分行小额贷款业务分析 338

五、内蒙古村镇银行小额贷款业务分析 339

六、邮政储蓄银行内蒙古分行小额贷款业务分析 340

第二节 辽宁小额贷款发展分析 340

一、辽宁小额贷款政策环境分析 340

二、辽宁小额贷款公司发展分析 349

三、辽宁农信社小额贷款业务分析 349

四、农行辽宁分行小额贷款业务分析 349

五、辽宁村镇银行小额贷款业务分析 351

六、邮政储蓄银行辽宁分行小额贷款业务分析 351

第三节 江苏小额贷款发展分析 352

一、江苏小额贷款政策环境分析 352

二、江苏小额贷款公司发展分析 366

三、江苏农信社小额贷款业务分析 366

四、农行江苏分行小额贷款业务分析 366

五、江苏村镇银行小额贷款业务分析 367

六、邮政储蓄银行江苏分行小额贷款业务分析 367

第四节 安徽小额贷款发展分析 368

一、安徽小额贷款政策环境分析 368

二、安徽小额贷款公司发展分析 369

三、安徽农信社小额贷款业务分析 369

四、农行安徽分行小额贷款业务分析 369

五、安徽村镇银行小额贷款业务分析 370

六、邮政储蓄银行安徽分行小额贷款业务分析 370

第五节 山西小额贷款发展分析 371

一、山西小额贷款政策环境分析 371

二、山西小额贷款公司发展分析 373

三、山西农信社小额贷款业务分析 373

四、农行山西分行小额贷款业务分析 373

五、山西村镇银行小额贷款业务分析 373

六、邮政储蓄银行山西分行小额贷款业务分析 374

第六节 河北小额贷款发展分析 374

一、河北小额贷款政策环境 374

二、河北小额贷款公司发展分析 377

三、河北农信社小额贷款业务分析 377

四、农行河北分行小额贷款业务分析 380

五、河北村镇银行小额贷款业务分析 382

六、邮政储蓄银行河北分行小额贷款业务分析 384

第七节 浙江小额贷款发展分析 388

一、浙江小额贷款政策环境分析 388

二、浙江小额贷款公司发展分析 390

三、浙江农信社小额贷款业务分析 390

四、农行浙江分行小额贷款业务分析 392

五、浙江村镇银行小额贷款业务分析 393

六、邮政储蓄银行浙江分行小额贷款业务分析 393

第八节 广东小额贷款发展分析 393

一、广东小额贷款政策环境分析 393

二、广东小额贷款公司发展分析 395

三、广东农信社小额贷款业务分析 395

四、农行广东分行小额贷款业务分析 397

五、广东村镇银行小额贷款业务分析 398

六、邮政储蓄银行广东分行小额贷款业务分析 399

第九节 江西小额贷款发展分析 402

一、江西小额贷款政策环境分析 402

二、江西小额贷款公司发展分析 403

三、江西农信社小额贷款业务分析 404

四、农行江西分行小额贷款业务分析 406

五、江西村镇银行小额贷款业务分析 407

六、邮政储蓄银行江西分行小额贷款业务分析 408

第十节 贵州小额贷款发展分析 408

一、贵州小额贷款政策环境分析 408

二、贵州小额贷款公司发展分析 421

三、贵州农信社小额贷款业务分析 421

四、农行贵州分行小额贷款业务分析 422

五、贵州村镇银行小额贷款业务分析 422

六、邮政储蓄银行贵州分行小额贷款业务分析 423

第十一节 广西小额贷款发展分析 424

一、广西小额贷款政策环境分析 424

二、广西小额贷款公司发展分析 433

三、广西农信社小额贷款业务分析 433

四、农行广西分行小额贷款业务分析 435

五、广西村镇银行小额贷款业务分析 435

六、邮政储蓄银行广西分行小额贷款业务分析 439

第十二节 湖南小额贷款发展分析 441

一、湖南小额贷款政策环境分析 441

二、湖南小额贷款公司发展分析 442

三、湖南农信社小额贷款业务分析 444

四、农行湖南分行小额贷款业务分析 448

五、湖南村镇银行小额贷款业务分析 449

六、邮政储蓄银行湖南分行小额贷款业务分析 449

第十三节 其他省市小额贷款发展分析 449

第八章2011-2012年中国小额贷款公司竞争对手经营分析 458

第一节 中国小额贷款公司竞争分析 458

一、小额贷款公司竞争力分析 458

二、小额贷款公司竞争力评价 458

第二节 中国小额贷款公司竞争对手经营分析 463

一、安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司经营分析 463

二、安徽省合肥市国正小额贷款有限公司经营分析 464

三、安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司经营分析 465

四、江苏无锡市锡山区阿福农村小额贷款有限公司经营分析 465

五、江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司经营分析 466

六、长沙市开福区益商小额贷款有限责任公司 466

七、长沙市岳麓区佳兴小额贷款有限公司 466

第三部分发展趋势与预测

第九章2012-2016年中国小额贷款行业可持续发展建议与前景预测分析 469

第一节 中国小额贷款风险及防范 469

一、小额贷款信用风险分析 469

二、小额贷款管理风险分析 470

三、小额贷款利率风险分析 471

第二节 中国小额贷款风险控制技术发展分析 471

一、小额贷款风险控制技术主要应用形式 471

二、团体贷款形式的发展状况 472

三、担保抵押形式的发展状况 472

四、关系型借贷形式的发展状况 473

五、微小企业人工信用分析应用形式的发展状况 474

六、自动化信用评分技术应用形式的发展状况 476

第三节 中国小额贷款可持续发展分析 478

一、小额贷款可持续发展分析 478

二、小额贷款可持续发展建议 479

第四节 中国小额贷款行业融资分析 480

一、小额贷款行业融资渠道分析 480

二、小额贷款行业融资瓶颈分析 480

三、小额贷款行业融资建议 481

第五节 小额贷款行业前景预测 482

一、小额贷款监管体制前瞻 482

二、小额贷款市场供需预测 484

三、小额贷款主体竞争前瞻 485

图表目录

图表：2011年人民币对美元交易情况 93

图表：2011年人民币对港币交易情况 94

图表：2011年人民币对日元交易情况 94

图表：2011年人民币对欧元交易情况 95

图表：2011年人民币对英镑交易情况 95

图表：2011年我国汇率情况 96

图表：2011年国家外汇、黄金储备情况 96

图表：2011年1月中国货币供应量 96

图表：2011年2月中国货币供应量 97

图表：2011年3月中国货币供应量 97

图表：2011年4月中国货币供应量 97

图表：2011年5月中国货币供应量 98

图表：2011年6月中国货币供应量 98

图表：2011年7月中国货币供应量 98

图表：2011年8月中国货币供应量 99

图表：2011年9月中国货币供应量 99

图表：2011年10月中国货币供应量 99

图表：2011年11月中国货币供应量 99

图表：2011年12月中国货币供应量 100

图表：2011年1月货币当局资产负债 100

图表：2011年2月货币当局资产负债 101

图表：2011年3月货币当局资产负债 101

图表：2011年4月货币当局资产负债 102

图表：2011年5月货币当局资产负债 102

图表：2011年6月货币当局资产负债 103

图表：2011年7月货币当局资产负债 104

图表：2011年8月货币当局资产负债 104

图表：2011年9月货币当局资产负债 105

图表：2011年10月货币当局资产负债 106

图表：2011年11月货币当局资产负债 106

图表：2011年12月货币当局资产负债 107

图表：2012年人民币对美元交易情况 107

图表：2012年人民币对港币交易情况 108

图表：2012年人民币对日元交易情况 108

图表：2012年人民币对欧元交易情况 108

图表：2012年人民币对英镑交易情况 108

图表：2012年我国汇率情况 108

图表：2012年国家外汇、黄金储备情况 109

图表：2012年1月中国货币供应量 109

图表：2012年2月中国货币供应量 109

图表：2012年3月中国货币供应量 109

图表：2012年1月货币当局资产负债 110

图表：2012年2月货币当局资产负债 110

图表：2012年3月货币当局资产负债 111

图表：2011年中资大型银行资产负债表 112

图表：2011年中资中型银行资产负债表 113

图表：2011年中资小型银行资产负债表 114

图表：2011年外资银行资产负债表 115

图表：2011年城市信用社资产负债表 115

图表：2011年农村信用社资产负债表 116

图表：2011年1月存款型公司概览 117

图表：2011年2月存款型公司概览 118

图表：2011年3月存款型公司概览 118

图表：2011年4月存款型公司概览 119

图表：2011年5月存款型公司概览 119

图表：2011年6月存款型公司概览 120

图表：2011年7月存款型公司概览 120

图表：2011年8月存款型公司概览 121

图表：2011年9月存款型公司概览 121

图表：2011年10月存款型公司概览 122

图表：2011年11月存款型公司概览 122

图表：2011年12月存款型公司概览 123

图表：2012年存款性公司概览 123

图表：2011年1月其他存款性公司资产负债表 124

图表：2011年2月其他存款性公司资产负债表 125

图表：2011年3月其他存款性公司资产负债表 125

图表：2011年4月其他存款性公司资产负债表 126

图表：2011年5月其他存款性公司资产负债表 127

图表：2011年6月其他存款性公司资产负债表 128

图表：2011年7月其他存款性公司资产负债表 129

图表：2011年8月其他存款性公司资产负债表 130

图表：2011年9月其他存款性公司资产负债表 131

图表：2011年10月其他存款性公司资产负债表 131

图表：2011年11月其他存款性公司资产负债表 132

图表：2011年12月其他存款性公司资产负债表 133

图表：2012年1月其他存款性公司资产负债表 134

图表：2012年2月其他存款性公司资产负债表 135

图表：2012年3月其他存款性公司资产负债表 136

图表：2011年1月金融机构本外币信贷收支表 137

图表：2011年2月金融机构本外币信贷收支表 138

图表：2011年3月金融机构本外币信贷收支表 138

图表：2011年4月金融机构本外币信贷收支表 139

图表：2011年5月金融机构本外币信贷收支表 140

图表：2011年6月金融机构本外币信贷收支表 141

图表：2011年7月金融机构本外币信贷收支表 142

图表：2011年8月金融机构本外币信贷收支表 143

图表：2011年9月金融机构本外币信贷收支表 144

图表：2011年10月金融机构本外币信贷收支表 145

图表：2011年11月金融机构本外币信贷收支表 146

图表：2011年12月金融机构本外币信贷收支表 147

图表：2011年1月金融机构人民币信贷收支表 147

图表：2011年2月金融机构人民币信贷收支表 149

图表：2011年3月金融机构人民币信贷收支表 149

图表：2011年4月金融机构人民币信贷收支表 150

图表：2011年5月金融机构人民币信贷收支表 151

图表：2011年6月金融机构人民币信贷收支表 152

图表：2011年7月金融机构人民币信贷收支表 153

图表：2011年8月金融机构人民币信贷收支表 154

图表：2011年9月金融机构人民币信贷收支表 155

图表：2011年10月金融机构人民币信贷收支表 156

图表：2011年11月金融机构人民币信贷收支表 157

图表：2011年12月金融机构人民币信贷收支表 158

图表：2011年1月金融外汇信贷收支表 159

图表：2011年2月金融机构外汇信贷收支表 160

图表：2011年3月金融机构外汇信贷收支表 161

图表：2011年4月金融机构外汇信贷收支表 161

图表：2011年5月金融机构外汇信贷收支表 162

图表：2011年6月金融机构外汇信贷收支表 163

图表：2011年7月金融机构外汇信贷收支表 164

图表：2011年8月金融机构外汇信贷收支表 165

图表：2011年9月金融机构外汇信贷收支表 165

图表：2011年10月金融机构外汇信贷收支表 166

图表：2011年11月金融机构外汇信贷收支表 167

图表：2011年12月金融机构外汇信贷收支表 168

图表：Bancosol运行机制 198

图表：BRI小额信贷模式 206

图表：小额贷款公司的业务流程 229

图表：2011年内蒙古区小额贷款公司数据统计 338

图表：2011年辽宁省小额贷款公司数据统计 349

图表：2011年江苏省小额贷款公司数据统计 366

图表：2011年安徽省小额贷款公司数据统计 369

图表：2011年山西省小额贷款公司数据统计 373

图表：2011年河北省小额贷款公司数据统计 377

图表：2011年浙江省小额贷款公司数据统计 390

图表：2011年广东省省小额贷款公司数据统计 395

图表：2011年江西省小额贷款公司数据统计 403

图表：2011年贵州省小额贷款公司数据统计 421

图表：2011年广西区小额贷款公司数据统计 433

图表：2011年湖南省小额贷款公司数据统计 442

图表：2011年全国小额贷款公司数据统计 449

图表：2011年北京市小额贷款公司数据统计 449

图表：2011年天津市小额贷款公司数据统计 450

图表：2011年吉林省小额贷款公司数据统计 450

图表：2011年黑龙江省小额贷款公司数据统计 450

图表：2011年上海市小额贷款公司数据统计 450

图表：2011年福建省小额贷款公司数据统计 450

图表：2011年山东省小额贷款公司数据统计 450

图表：2011年河南省小额贷款公司数据统计 450

图表：2011年湖北省小额贷款公司数据统计 451

图表：2011年海南省小额贷款公司数据统计 451

图表：2011年重庆市小额贷款公司数据统计 451

图表：2011年四川省小额贷款公司数据统计 451

图表：2011年云南省小额贷款公司数据统计 451

图表：2011年西藏省小额贷款公司数据统计 451

图表：2011年陕西省小额贷款公司数据统计 451

图表：2011年甘肃省小额贷款公司数据统计 452

图表：2011年青海省小额贷款公司数据统计 452

图表：2011年宁夏区小额贷款公司数据统计 452

图表：2011年新疆区小额贷款公司数据统计 452

图表：2012年第一季度全国小额贷款公司数据统计 452

图表：2012年第一季度北京市小额贷款公司数据统计 452

图表：2012年第一季度天津市小额贷款公司数据统计 453

图表：2012年第一季度河北省小额贷款公司数据统计 453

图表：2012年第一季度山西省小额贷款公司数据统计 453

图表：2012年第一季度内蒙古区小额贷款公司数据统计 453

图表：2012年第一季度辽宁省小额贷款公司数据统计 453

图表：2012年第一季度吉林省小额贷款公司数据统计 453

图表：2012年第一季度黑龙江省小额贷款公司数据统计 453

图表：2012年第一季度上海市小额贷款公司数据统计 454

图表：2012年第一季度江苏省小额贷款公司数据统计 454

图表：2012年第一季度浙江省小额贷款公司数据统计 454

图表：2012年第一季度安徽省小额贷款公司数据统计 454

图表：2012年第一季度福建省小额贷款公司数据统计 454

图表：2012年第一季度江西省小额贷款公司数据统计 454

图表：2012年第一季度山东省小额贷款公司数据统计 454

图表：2012年第一季度河南省小额贷款公司数据统计 455

图表：2012年第一季度湖北省小额贷款公司数据统计 455

图表：2012年第一季度湖南省小额贷款公司数据统计 455

图表：2012年第一季度广东省省小额贷款公司数据统计 455

图表：2012年第一季度广西区小额贷款公司数据统计 455

图表：2012年第一季度海南省小额贷款公司数据统计 455

图表：2012年第一季度重庆市小额贷款公司数据统计 455

图表：2012年第一季度四川省小额贷款公司数据统计 456

图表：2012年第一季度贵州省小额贷款公司数据统计 456

图表：2012年第一季度云南省小额贷款公司数据统计 456

图表：2012年第一季度西藏省小额贷款公司数据统计 456

图表：2012年第一季度陕西省小额贷款公司数据统计 456

图表：2012年第一季度甘肃省小额贷款公司数据统计 456

图表：2012年第一季度青海省小额贷款公司数据统计 456

图表：2012年第一季度宁夏区小额贷款公司数据统计 457

图表：2012年第一季度新疆区小额贷款公司数据统计 457

图表：小额贷款公司竞争力评价体系 459

图表：2010年与2011年竞争力100强相关指标比较 459

图表：合肥德善小额贷款股份有限公司组织结构图 464

图表：合肥市国正小额贷款有限公司组织结构图 465

略......